21 11/2019
Рынок криптовалют как идеальный механизм отмывания денег

Рынок криптовалют как идеальный механизм отмывания денег

Связь между набирающей популярность криптовалютой и отмыванием криминальных денег

В последние годы криптовалюта стала одним из важнейших компонентов мировой финансовой системы, поскольку она стала рассматриваться как показатель личного капитала. Многие предприятия, появившиеся за последнее десятилетие, занимаются торговлей и развитием криптовалюты.

Похожее изображение

Image: publicintegrity.org

Хотя случаи использования криптовалюты в незаконных целях намного меньше по сравнению с законными транзакциями, криптовалюту нельзя игнорировать в этом контексте. Согласно последнему академическому анализу, в 2019 году на темную сеть (dark web) было потрачено только 829 миллионов долларов США на торговлю биткойнами (BTC), а это лишь скудные 0,5% всего пула транзакций BTC. Однако с усовершенствованием технологий киберпреступники все чашче используют этот способ обмена для отмывания денег и других незаконных целей, сообщает AllStocks.

Картинки по запросу crypto money laundering

Image: CCN.com

Этапы отмывания денег с использованием криптовалюты

Киберпреступники используют различные методы, чтобы скрыть происхождение незаконно полученных денег. Существует три наиболее распространенных этапа крипто отмывания денег:

Размещение

Криптовалюты можно купить за наличные (фиатная валюта) или с использованием других типов криптовалют (альткойны). Платформы крипто-торговли в Интернете имеют различные политики безопасности и защиты в отношении финансовых транзакций. Почти все законные крипто-обмены соблюдают определенные правила, которые позволяют проверять личность и получать средства. Как правило, они более-менее устойчивы к рискам отмывания денег (AML - anti money laundering ).

Похожее изображение

Image: economy.okezone.com

Однако некоторые биржи цифровых активов не соответствуют требованиям AML. Эти торговые платформы, которые не соответствуют требованиям AML, не имеют каких-либо политик определения личности (Know Your Customer (KYC)) и не предлагают никаких строгих протоколов для пользователей. Из-за этих законно-свободных обменов случаи крипто-отмывания денег происходят все чаще.

Сокрытие

Можно вести учет крипто-транзакций с помощью технологии блокчейн. Однако, в случае отмывания денег киберпреступники используют анонимные сервисы, чтобы скрыть источник средств и разорвать связи (или, точнее, блоки) между транзакциями Биткойн. Анонимные поставщики услуг помогают в защите персональных данных. Тем не менее, они могут быть использованы неправомерно, чтобы скрыть первоисточник фонда.

Картинки по запросу crypto money laundering

Image: AdvisorHub

Сокрытие данных может быть сделано на регулярных криптообменах, а также при участии в Первичном предложении монет (Initial Coin Offering), где один тип монеты используется для оплаты другого типа монеты. Это сделано для того, чтобы было сложно определить происхождение цифровой валюты.

Интеграция

Интеграция является финальной стадией крипто-отмывания денег. Этот шаг делается для того, чтобы незаконная транзакция цифровой валюты не могла быть отслежена дальше. На этом этапе нелегальные деньги легализуются и показывается, что деньги юридически принадлежат преступнику.

Похожее изображение

Image: reuters.com

Один из самых простых способов узаконить незаконный доход - показать его как прибыльную сделку или любое другое легитимное повышение курса валюты. Огромная волатильность рынка криптографии делает этот процесс намного проще. Наиболее распространенный процесс этого этапа интеграции - использование платформы для онлайн-торговли, которая принимает платежи в биткойнах, и использование этой компании в качестве средства для легализации незаконно полученных денег в легальный биткойн.

Фото: NewsBTC
Исполнено IVC